Zakaj sodelovati z mano
Finančno svetovanje je prilagojeno vašim potrebam, ciljem in življenjski situaciji. Skupaj pregledamo, kaj že imate urejeno, kje obstajajo morebitne pomanjkljivosti in katere finančne rešitve bi bile za vas smiselne. Moja naloga je, da vam možnosti predstavim razumljivo in vam pomagam pri izbiri rešitve, s katero boste tudi dolgoročno zadovoljni.
Kakovostno finančno svetovanje
V sodelovanju s podjetjem OVB uporabljam koncept Allfinanz, ki mu zaupa več kot 4 milijone strank v 16 evropskih državah.
Sodelovanje mi omogoča dostop do različnih ponudnikov in finančnih rešitev, zato lahko glede na vaše potrebe primerjam več možnosti ter vam pomagam pri njihovi ureditvi.
Kako vam lahko pomagam
Moje finančno svetovanje je namenjeno predvsem situacijam, ko potrebujete pomoč pri izbiri konkretne finančne rešitve. Pomagam vam pri stanovanjskih kreditih, pripravi na pokojnino, zaščiti prihodka in premoženja, investiranju ter dolgoročnem varčevanju. Skupaj pregledamo vaše potrebe, primerjamo možnosti in poiščemo ustrezno rešitev za vašo situacijo.
Skoraj vsak se bo v življenju srečal z vprašanjem nakupa stanovanja ali hiše. Pomagam vam razumeti možnosti financiranja, primerjati ponudbe stanovanjskih kreditov ter izbrati rešitev, ki ustreza vašim finančnim zmožnostim in načrtom. Pomagam vam lahko tudi pri preverjanju možnosti refinanciranja obstoječega kredita.
Pravočasna priprava na pokojnino pomembno vpliva na finančno varnost v prihodnosti. Razložim vam delovanje pokojninskega sistema, skupaj ocenimo, koliko bi bilo glede na vaše cilje smiselno namenjati za dodatno pokojnino, ter primerjamo različne možnosti dolgoročnega varčevanja in investiranja.
Izpad prihodka zaradi bolezni, nezgode ali nezmožnosti za delo lahko močno vpliva na družinski proračun. Skupaj pregledamo, katera tveganja bi bilo glede na vašo situacijo smiselno zavarovati, preverimo obstoječa kritja ter poiščemo ustrezne možnosti zaščite prihodka.
Dom in drugo premoženje predstavljata pomemben del vaše finančne varnosti. Pregledam lahko vaše obstoječe police, opozorim na morebitna manjkajoča ali neustrezna kritja ter vam pomagam primerjati možnosti zavarovanja premoženja in odgovornosti.
Če imate prihranke, ki jih želite dolgoročno oplemenititi, vam pomagam razumeti različne možnosti vlaganja in varčevanja. Skupaj pogledamo vaš časovni horizont, cilje in odnos do tveganja ter primerjamo rešitve, ki bi lahko ustrezale vaši situaciji.
Če želite otroku ustvariti finančno osnovo za študij, prvo stanovanje ali lažji vstop v samostojno življenje, vam pomagam pripraviti informativni izračun glede na vaš cilj, časovno obdobje in finančne možnosti ter primerjati ustrezne možnosti varčevanja in investiranja.
Kaj lahko pričakujete
Etični kodeks in moralna odgovornost je pri nas na prvem mestu, zato se pri delu s strankami držimo sledečih načel:
Individualen pristop
Vsaka finančna situacija je drugačna. Zato priporočila prilagodim vašim potrebam, ciljem in življenjskim okoliščinam ter vam razložim, zakaj je posamezna rešitev lahko primerna za vas.
Etika svetovanja
Etika je za nas nedvomno najpomembnejša vrednota. Naš primarni cilj je vzpostaviti sodelovanje s strankami na dolgoročnih in stabilnih temeljih, zato sta etika in celotna kakovost svetovanja ključni.
Strokovnost
Finančni trg je zelo dinamično rastoče področje. Številne inovacije postavljajo višje zahteve glede strokovnosti in so tesno povezane prav z etiko in kakovostjo svetovanja. Vsi naši svetovalci imajo državno priznane licence potrebne za opravljanje finančnega svetovanja.
Zaupanje
Storitev spremljanja strank je sestavni del našega dela . Ta dolgoročni odnos s stranko zahteva zaupanje na obeh straneh.
Družbena odgovornost
Storitev, ki jo nudimo, dobesedno in v prenesenem pomenu vpliva na usode naših strank. Na primer dodatno zdravstveno zavarovanje tveganj v primeru nenadnega dogodka ali pokojninsko varčevanje so naloge, ki jih strankam pomagamo rešiti, hkrati pa so zanje v različnih življenjskih obdobjih absolutno temeljne narave.