Zakaj sodelovati z mano
Finančno svetovanje je zasnovano tako, da se popolnoma prilagodi vašim potrebam in ciljem. Skupaj ustvarimo finančni načrt, ki bo v celoti odražal vaše želje in potrebe. Želim si zagotoviti, da so vaše osebne finance vedno usklajene z vašimi cilji in se prilagajajo nenehnim spremembam v finančnem svetu.
Kakovostno finančno svetovanje
V sodelovanju s podjetjem OVB uporabljam koncept Allfinanz, ki mu zaupa več kot 4 milijone strank v 16 evropskih državah.
Kako vam lahko pomagam
Moje storitve so zasnovane tako, da vam pomagajo pri ključnih finančnih odločitvah v življenju. Pomagam vam lahko pri pridobivanju ponudb stanovanjskih kreditov, svetovanju za upokojitev, zaščiti prihodka in premoženja ter investiranju. Skupaj bomo preučili vaše specifične potrebe, pripravili prilagojen finančni načrt ter izbrali najboljše rešitve, ki bodo ustrezale vašim ciljem in življenjskim okoliščinam.
Skoraj vsaka oseba se bo v življenju srečala s situacijo, ko se bo začela ukvarjati z vprašanji o nakupu stanovanja ali hiše. Ali gre za nakup za lastne potrebe ali za naložbe v nepremičnine. Svetovala vam bom, kako se tega lotiti in pomagala z izbiro ustreznega stanovanjskega kredita z najnižjo možno obrestno mero, ali z refinanciranjem obstoječega kredita.
Priprava na pokojnino bi morala biti del finančnega portfelja vsakega posameznika. Tekom sestanka za pokojninsko svetovanje vam bo odgovorilo na vsa vprašanja o delovanju sedanjega pokojninskega sistema in njegovih reformah. Svetovala vam bom, koliko denarja mesečno nameniti za pokojninsko varčevanje, pomagala izbrati ustrezen tip programa, vam razložila razlike med različnimi naložbami ter vam na podlagi detajlnih analiz ponudila prilagojen program.
Kakovostna finančna varnost družine mora vključevati zavarovanje tveganja za primer izgube dohodka. Gospodinjstvo lahko zmanjša nekatere stroške, ne pa vseh, npr. najemnina, elektrika, plačilo kredita itd. bodo ostali na enaki ravni. Za vas bom poiskala najbolj ustrezna zdravstvena zavarovanja, od manjših nadomestil v primeru nezgode ali nezmožnosti za delo, preko resnejših tveganj bolezni in trajnih posledic.
Zavarovanje premoženja je osnova finančne pismenosti, saj ima lahko njegovo poškodovanje usodne posledice. Zato se bom za vas posvetila tudi reševanju tveganj povezanimi z nepremičnino in z lastninsko odgovornostjo. Po najnovejših statističnih podatkih je zavarovano le približno 60% nepremičnin v Sloveniji, z tega tretjina ni zavarovana zadostno. Za vas bom preverila obstoječe police, poudarila pomanjkljivosti, predlagala rešitve ter po potrebi pomagala z menjavo zavarovalnice.
Ali se vam je na tekočem računu nabralo preveč denarja in vas skrbi vpliv inflacije? Finančni trg se zelo hitro razvija in naložbene možnosti se nenehno izboljšujejo, Ali se zanimate za kratkoročno varčevanje ali dolgoročno varčevanje, za enkratni polog večjega zneska ali za postopno mesečno varčevanje manjših zneskov. Skupaj bomo našli ta pravo rešitev za vas.
Ali si želite otrokom olajšati vstop v odrasli svet, ali jim omogočiti kakovostno izobraževanje, mogoče tudi v tujini? Pomagala vam bom sestaviti informativni izračun varčevanja za otroke glede na vaše cilje in finančne možnosti. Skupaj bomo izbrali najbolj ustrezen produkt, ki bo odgovarjal vsem vašim pričakovanjim.
Kaj lahko pričakujete
Etični kodeks in moralna odgovornost je pri nas na prvem mestu, zato se pri delu s strankami držimo sledečih načel:
Neodvisnost
S povečanimi zahtevami strank je neodvisnost ključnega pomena za prihodnjo uspešno rast. S strani strank čutimo pri iskanju ustrezne rešitve čedalje več zanimanja za individualni pristop, ki se ga vedno držimo po najboljših močeh.
Etika svetovanja
Etika je za nas nedvomno najpomembnejša vrednota. Naš primarni cilj je vzpostaviti sodelovanje s strankami na dolgoročnih in stabilnih temeljih, zato sta etika in celotna kakovost svetovanja ključni.
Strokovnost
Finančni trg je zelo dinamično rastoče področje. Številne inovacije postavljajo višje zahteve glede strokovnosti in so tesno povezane prav z etiko in kakovostjo svetovanja. Vsi naši svetovalci imajo državno priznane licence potrebne za opravljanje finančnega svetovanja.
Zaupanje
Storitev spremljanja strank je sestavni del našega dela . Ta dolgoročni odnos s stranko zahteva zaupanje na obeh straneh.
Družbena odgovornost
Storitev, ki jo nudimo, dobesedno in v prenesenem pomenu vpliva na usode naših strank. Na primer dodatno zdravstveno zavarovanje tveganj v primeru nenadnega dogodka ali pokojninsko varčevanje so naloge, ki jih strankam pomagamo rešiti, hkrati pa so zanje v različnih življenjskih obdobjih absolutno temeljne narave.